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附件:危险承当才能考察表如下

发布日期:2021-01-24 05:10   来源:未知   阅读:

  A、全部投资于A;

  理财目标确认:

  ③、信誉风险:个别标的特别风险;

  新婚夫妻双方为高薪阶层,年纪30岁,两人共计年薪100万,为十年后购置一套总价为1000万元的房产贮备资金。

  D、持续买入。

  A、短期??0到1年;

  3、股票型基金

  ④、从前的绩效并不能代表将来的趋势。

  B、普通:除银行活期账户和定期存款外,我购买过基金、保险等理财产品,但还须要进一步的领导;

  D 5、假设有两种不同的投资: 投资A预期失掉5%的收益,有可能承当十分小的丧失;投资B、预期取得20%的收益,但有可能面临20%甚至更高的亏损。您将你的投资资产调配为:

  联合您的风险承受能力,属于积极型的投资者,倡议投资组合比例如下:

  A、立即卖出;

  假设新婚夫妻每年的结余率是0.45,则表现新婚夫妻每年的结余是45万元。

  A、素来没有介入过基金,对投资知识完整不懂得;

  根据近半年基金投资收益排名以及结合该类基金成破以来的综合事迹斟酌,咱们为您配置如下:

  现在股市低迷,远景不暧昧,所以我们不建议您直接进入股市,但同时又需要考虑到收益率,建议您投资风险较小的基金,让专业人士为您投资,以便腾出更多的精神投入到现有的工作上。

  每年的房贷金额为56万元,保守估量,年金保险的收益和理财收益金额与年结余足以支付每年的房贷,并且工资还存在增长率,所以给出的理财方案对新婚夫妻买房的规划是完全可行的。

  对之后为其15的贷款。新婚夫妻二人可以购买华夏富贵竹年金保险。      取舍5年缴费,日本大阪府单日新增281例 时隔5天降至300例以下--日本,年交保费50000元,同时附加华夏附加金管家年金保险(万能型,A款)。

  C、追求较高收益和成长性的最佳结合,违心接受超过1年的负面波动,以使回报显著高于定期存款利息

  风险告诉:

  D、大部门投资于B;

  2、同时我们还将采用恒定混正当策略资产配置方式,定期检讨投资后果,长期坚持投资组合中各类资产的恒定比例。为保护这种组合投资收益,在资产价钱绝对变更时,进行定期的再均衡跟交易。

  B、守旧投资,但可以接受低于1年的少许负面波动,以使回报明显高于按期存款本钱

  B 8、您的投资经验可以被概括为:

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  D、司空见惯,兴许是跟进的好机会

  E、全体投资于B。

  B 9、您是否了解资资管打算的相干知识:

  证监会宣布 《证券期货投资者适当性管理方法》,其中心宗旨是“将适当的产品销售给恰当的投资者”。该措施最主要的就是对投资者进行划分,拟将投资者评分为保守型、谨慎型、稳健型、积极型、激进型等5个类型。主要就是对客户进行类型分析后,根据相应的类型,对客户进行相应产品的匹配。对于保守和稳进型的客户,就不能向其销售中等风险及其以上的产品,显明是不适合客户的,这个办法的实行也是对客户的保障作用。相对应的对于积极型和激进型的客户,向其销售的产品都是不具备很低风险并且收益率低的产品确定是错误的,这样的产品是不适合客户的。将适当的产品销售给适当的投资者就是要对客户的投资风险承受能力进行评估,在相应的成果之上,销售对用风险的产品。

  C 2、你家庭预计进行基金投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是:

  C、司空见惯,只当是积聚经验,但不再追加投资

  D 1、请问您的春秋处于:

  该指数基金12年成立,取值为近一年来的均值。

  C、了解基金的投资知识,并且有过实际操作经验,理解一些投资技巧;

  文/华夏银行福州分行  涂丽敏  

  目前我行短期类理财产品收益较高。一个月以上、一年以下的产品收益率可以到达4.5%-5.2%。而且此类产品主要投资国债、企业债、票据贴现、同业拆借等货币市场产品,因此固然产品仿单里说非保本浮动收益,但平安性高、稳固性强。因此建议固定收益类产品配置银行存款及短期理财,即能平衡风险,又能保持的资金流动性。为您推举我行目前我行正在热销的产品,如下:

  理财计划:

  C、丰硕:我是一位有经验的投资者,参与过股票、基金等产品交易,并偏向于自己做出投资决议。

  B 4、假如短期内您的投资遭遇些损失,牛魔王论坛,您的心理状况是?

  新婚夫妻二人的理财目的是10年后购买1000万元的房产。

  对政策的懂得:

  C、两种投资各一半;

  4、指数型基金

  A、对情感影响很大,想即时退出

  2、债券基金

  依据您的风险承受能力及风险容忍度,配置30%的股票型基金。股票型基金,是指60%以上的基金资产投资于股票的基金。目前我国市道上除股票型基金外,还有债券基金与货泉市场基金。这三种基金的收益率从高到低顺次为:股票型基金、债券基金、货币市场基金。但从风险系数看,股票型基金远高于其余两种基金。

  案例背景描写:

  购买的时候采用贸易贷款的方法买房,首付是房产金额的百分之四十,残余700万元采用15年等额付息的方式还款。

  从新婚夫妻的危险能力考察中能够发明二人是属于风险蒙受才能较高踊跃性的投资者。

  B、学习过基金常识,但不实际操作教训,不懂投资技能;

  C、长期??3年以上。

  评估看法:您的风险承受能力评级属于 型。

  我们为您挑选的股票型基金的准则,方面,要考虑基金的投资取向是否适合本人。另方面,要看基金公司的品牌。买基金是买种专业理财服务,因而供给服务的公司自身的素质无比主要。

  计划二:

  等额本息还款方式中:贷款还款总额=[本金×月利率×(1+月利率)^还款月数]/(1+月利率)^还款月数-1]*还款月数=180*600*4.9%/12*(1+月利率)180]/[(1+月利率)180-1]=700*180*4.9%/12*2.0823/1.0823=989.88万元,还款利息=还款总额-还款额=848.47-600=248.47万。月均还款额=[本金×月利率×(1+月利率)还款月数]/(1+月利率)还款月数-1]=600*4.9%/12*2.0823/1.0823=4.7万元。

  每年投入结余的40万元,根据基金定投收益盘算公式:预期收益金额=每期定投金额(1+预期收益率)[-1+(1+预期收益率)^定投期数]/预期收益率=40*(1+14.%)[-1+(1+14.%)^10]/14%=880万元,在这样的情形下,新婚夫妻二人能在10年后全款购置1000万元的房产。

  B、局部卖出;

  考虑您是属于进取型的投资者,提议您可以采取10年期基金定投建,抉择银华横生国企指数分级(161831)

  C 6、如果您前期用25元购入一只股票,该股当初升到30元,而根据猜测该股近期有一半机会升到35元,别一半机遇跌到25元,您现在会:

  B、大部分投资于A

  从第一个选项到最后一个选项,得分依次是1分、2分、3分、4分、5分。投资者分数对应风险承受能力投资者类型合适产品:0~15 风险承受能力极低保守型;15~20 风险承受能力较低谨严型;20~25 风险承受能力个别持重型;26~33 风险承受能力较高积极型;34~40 风险承受能力很高激进型。您家庭的得分是28分,属于风险承受能力较高积极性的投资者。

  方案一:

  保守假设每年都有8万元的收益,那么10年夫妻二人可以存(45+8)*10=530万元的金额。足以支付首付金额。

  通常而言,指数基金以减小跟踪误差为目标,使投资组合的变动趋势与标的指数相一致,以获得与标的指数大抵雷同的收益率。

  A、70%以上; B、50%-70% C、30%-50%;D、30%以下

  C、继承持有;

  1、银行存款及短期理财

  债券基金的收益率,取值为近三年来的均值

  A、不愿望投资本金承担风险,投资回报与定期存款利息持平即可

  把每年结余的45万元按上面的产品进行配置,计算的收益金额如下:

  9月11日?22日是大赛的复赛环节,进入复赛的200名选手根据组委会请求,在三个理财场景中任选一个,实现理财案例剖析。【复赛标题】 根据评审团审核,19位选手在此环节获得高分。理财师大赛复赛高分案例答卷,看看高手如何理财?

  根据近半年基金投资收益排名以及结合该类基金成立以来的综合业绩考虑,我们为您配置如下:

  D、非常丰富:我是一位异常有经验的投资者,参与过权证、信托方案等高风险产品的交易。

  D、实现资产大幅增加,乐意承担很大的投资风险。

  C 7、当您进行投资时,您的重要目标是:

  D、投资成长并赚取最高回报潜力,能接收长期(3年以上)的负面稳定,包含损失本金

  债券基金是指80%以上的基金资产投资于债券的基金。在海内,投资对象主要是国债、金融债和企业债。相对来说,较为稳重。

  附件:风险承担能力调查表如下:

  C、发生较多的收益,可以承担一定的投资风险;

  A、60岁以上;B、51-60岁;C、41-50岁;D、20-40岁

  C 3、以下哪项是您可接受的投资价值波动水平?

  基金上半年范围、业绩新颖出炉。截至7月份,中小盘股和创业股表现强势。各类型基金多数上涨,股票型、混杂型和指数型基金表示居前。截至7月份,市场行情重要立足防守,实在核实仍是治理层挤压泡沫导致的波动。但进入8月上旬,股市依然连续震动,政府显然不盼望股市暴跌或者暴涨,依照市场法则,股市仍然可能呈现构造性调剂。

  B、对情绪有一定影响,继续张望

  B 10、您用于投资的资金不会用作其它用处的时光段为:

  B、中期??1至3年;

  1、该股票基金去年景立,取值为近六月年来的均值。

  ①、流动性风险:急需变现时可能的损失;

  D、参加过多年的基金,投资知识丰盛,存在必定的专业程度。

  A、有限:除银行活期账户和定期存款外,我基础没有其他投资经验;

  ②、市场风险:市场价格可能不涨反跌;

  B、尽可能保障本金保险,不在乎收益率比拟低;

  调查问卷评分辩明:

  A、资产保值,我不乐意承担负何投资风险;

  由新浪财经、银华基金独特举行的2017“银华杯”十佳银行理财师大赛正在炽热进行中,大赛旨在甄选中国最优良的银行理财师,让社会民众寻找到最优秀的理财精英,并让理财观点深刻人心。【大赛详情】